Freelance à Dubaï : Impôts & Fiscalité

Auteur

Camille

Coach Freelance & Mobilité Internationale

Chaque année, la ville de Dubaï attire quelques milliers de freelances et indépendants. Cet attrait n’est pas étonnant, car Dubaï possède de nombreux atouts, notamment un système fiscal des plus avantageux. En effet, les revenus personnels sont totalement exonérés d’impôts. 

C’est aussi une ville moderne, vivante, et idéalement située pour profiter du tourisme alentour. Cependant, pour y réussir et gérer son activité freelance en toute conformité (et donc légalité), il est nécessaire de comprendre les réglementations financières et fiscales locales. Si vous vivez actuellement à Dubaï ou prévoyez de vous y installer prochainement, voici tout ce qu’il faut savoir pour maximiser vos revenus en freelance.

Dubaï : quels impôts et TVA pour les freelances ?

Pas d’impôt sur le revenu

C’est bien évidemment l’atout majeur de Dubaï, qui attire de plus en plus de freelances : les revenus perçus en freelance sont totalement exonérés d’impôts.

C’est un cas de figure unique qui permet aux freelances de profiter pleinement de leurs revenus et ainsi de réinvestir massivement dans leur activité, contrairement à de nombreux pays où les indépendants sont soumis à des taux d’imposition souvent très élevés. Par exemple en France, selon votre statut, vous pouvez être soumis à un taux d’imposition jusqu’à 45%, soit près de la moitié de vos revenus, après une première déduction de vos charges sociales.

Régime de la TVA à Dubaï

Il est important de comprendre les régimes de TVA (Taxe sur la Valeur Ajoutée), introduits aux Émirats arabes unis en 2018. En effet, plusieurs seuils d’enregistrement à la TVA s’appliquent à Dubaï : 

• Vous êtes exonérés d’enregistrement à la TVA si vos revenus annuels et vos biens imposables sont inférieurs à 187 000 AED (environ 48 000€).
• Vous pouvez choisir de vous enregistrer à la TVA si vos revenus annuels sont compris entre 187 000 AED et 375 000 AED (entre 48 000€ et 97 000€).
• Vous devez vous enregistrer à la TVA si vos revenus annuels dépassent 375 000 AED (environ 97 000€).

Si vous êtes tenu de vous enregistrer à la TVA, sachez qu’il faudra alors la déclarer mensuellement ou trimestriellement aux autorités fiscales.

Vivre et travailler à Dubaï légalement : quels visas et licences ?

Pour travailler en freelance à Dubaï, il est obligatoire d’obtenir au préalable soit un visa de freelance qui vous permettra de vivre et travailler légalement à Dubaï, soit une licence professionnelle couplée à un visa de résidence. 

Green Visa Freelance

Qu’est-ce-que le Green Visa à Dubaï ?

Le Green Residence Visa est apparu récemment pour permettre aux freelances et consultants indépendants de vivre et travailler légalement à Dubaï grâce à un seul et unique document. Il permet aux freelances de résider à Dubaï pendant une période de 5 ans, sans employeur ni sponsor. Les titulaires de ce visa peuvent même parrainer des membres de leur famille pour vivre à Dubaï. 

Il est destiné aux freelances et indépendants, aux professionnels qualifiés et aux investisseurs.

Quelles conditions pour obtenir le Green Visa à Dubaï ?

1. Vérifiez votre éligibilité au visa

2. Préparez vos documents : un passeport valide, vos diplômes (si applicable), une preuve de revenus annuels minimum de 360 000 AED (soit 88 000€) pour un freelance, une assurance maladie, vos documents d’entreprise.

3. Choisissez une free zone : sélectionnez parmi plus de 30 free zones à Dubaï, ou Zones Franches en français, adaptées à différents secteurs. Une zone franche est une zone économique spéciale créée pour attirer les professionnels indépendants et les entreprises internationales.

4. Soumettez votre candidature : via le portail de l’Autorité fédérale pour l’identité, la citoyenneté, les douanes et la sécurité des ports (ICP)

5. Payez les frais : ils varient entre 2 300 AED à 3 800 AED (entre 550 et 950 EUR).

6. Passez un test médical obligatoire.

La licence professionnelle pour travailler à Dubaï

Selon votre activité, et si vous opérez dans des métiers spécialisés et réglementés (avocats, médecins, cabinets de conseil par exemple), il sera nécessaire de choisir une licence professionnelle pour travailler à Dubaï.  

Elle est valable un an seulement et renouvelable. Elle coûte plus cher que le Green Visa : de 7 500 AED à 20 000 AED (1 960€ à 5 220€) selon l’activité et la zone franche choisie. 

Attention toutefois, la licence professionnelle n’est pas un visa de résidence et ne vous permet pas de vivre à Dubaï en tant qu’expatrié. Si vous choisissez cette solution, il vous faudra la coupler avec un visa de résidence temporaire. Renseignez-vous bien avant d’entreprendre votre démarche. 

Conformité avec les réglementations financières des Émirats Arabes Unis

Pour lancer votre activité de freelance expatrié à Dubaï, il vous faudra garantir votre conformité aux réglementations financières de Dubaï. Concrètement, vous devrez : 

• Tenir des registres financiers précis.
• Facturer vos clients correctement avec des tarifs clairs et des conditions de paiement.
• Si vous êtes tenu de déclarer votre TVA, le faire dans les délais impartis (mensuellement ou trimestriellement).
• Bien respecter les politiques financières des Émirats concernant les paiements locaux et internationaux. 

Ouvrir un compte bancaire à Dubaï en freelance

Pourquoi est-il nécessaire d’avoir un compte bancaire local ?

Simplification des virements

Tout d’abord, ce compte local vous facilitera la vie en tant que freelance : vous recevrez vos paiement plus rapidement que sur un compte international et les frais bancaires seront nettement réduits. 

Plus pratique pour vos clients

Les clients préfèrent en général faire les virements sur des comptes locaux, que ce soit pour des factures en USD, EUR ou AED. De plus, posséder un compte local renforcera votre réputation de freelance, les clients vous verront comme un expatrié établi à Dubaï. 

Utile dans certaines démarches administratives

Posséder un compte bancaire local est parfois une exigence, notamment pour répondre aux critères de certaines zones franches. Il peut aussi vous servir de justificatif dans les démarches officielles. Enfin, il facilitera l’accès à d’éventuels prêts immobiliers par exemple, sur le long terme.

Comment choisir votre banque à Dubaï ?

Pour choisir la banque à Dubaï qui vous conviendra le mieux, quelques éléments sont à prendre en compte. Par exemple, certaines banques exigent un solde minimum de 3 000 AED (environ 780€) pour ouvrir un compte, et d’autres peuvent demander que ce solde soit maintenu en permanence. Cependant, il vous faudra prouver votre activité professionnelle à Dubaï (Visa, permis de travail, contrat ou entreprise locale)

Voici les autres facteurs à prendre en compte pour choisir votre compte en banque à Dubaï : 

• Le montant des frais bancaires pour les opérations que vous réaliserez le plus souvent
• La gestion des paiements internationaux et leur coût
• Les fonctionnalités de la banque en ligne
• La réputation de la banque

Quelles sont les étapes pour ouvrir un compte en banque ?

Ouvrir un compte bancaire à Dubaï pour un freelance expatrié est relativement simple. Voici les 4 étapes : 

1. Recherchez et choisissez une banque adaptée aux freelances : prenez en compte la proximité, leur plateforme ou application en ligne, l’accessibilité des guichets automatiques, les types de comptes proposés, ainsi que des caractéristiques comme le solde minimum requis.

2. Rassemblez les documents nécessaires : vous aurez besoin d’un passeport valide, une Emirates ID, un visa de résidence, un visa de travail, un justificatif de domicile et une preuve de vos revenus.

3. Soumettez une demande : rendez-vous dans la banque choisie ou utilisez les plateformes en ligne.

4. Finalisez le processus : activez votre compte une fois la demande approuvée.

Nos conseils pour gérer vos finances à Dubaï en freelance

Il n’est jamais simple de planifier ses finances lorsque l’on est freelance, et d’autant plus à l’étranger. Pourtant, la planification financière est essentielle pour prévoir tous les imprévus sans stress.

Budget et suivi des dépenses

Tout d’abord, fixez des objectifs clairs de revenus et d’épargne, et surveillez vos dépenses mensuelles pour qu’il n’y ait pas de surprise.

Un simple tableau excel vous aidera à visualiser les dépenses quotidiennes et les rentrées d’argent, actuelles et futures. Il existe aussi nombre d’applications et outils pouvant vous aider à prévoir votre budget.

Enfin, rappelez-vous que vos revenus en freelance peuvent fluctuer d’un mois à l’autre. Prévoyez une marge de sécurité dans votre budget pour surmonter les mois plus creux.

Penser à la retraite, même à l’étranger

Bon à savoir : Dubaï n’offre pas de système de retraite pour les freelances, donc toute planification pour votre retraite devra être autofinancée.
Intégrez cette épargne à votre budget pour effectuer des contributions régulières à un fonds de pension ou un plan d’épargne à long terme.

Faites-vous accompagner par un comptable ou un conseiller financier

C’est la solution idéale pour gérer sereinement ses finances. Avec l’accompagnement d’un professionnel, vous pouvez être certain de prendre les bonnes décisions au bon moment. 

Un comptable ou conseiller financier peut :

• Vous assurer de respecter les réglementations de Dubaï
• Vous accompagner dans vos déclarations de TVA (le cas échéant)
• Vous informer des évolutions des obligations fiscales
• Vous aider à planifier et budgétiser efficacement

Comment maximiser vos revenus à Dubaï

Profitez de l’absence d’impôts sur le revenu

Les revenus personnels étant exonérés d’impôts à Dubaï, vous pouvez ainsi réinvestir une part de ces revenus pour développer votre activité : 

• Par exemple, vous pouvez vous inscrire à une formation payante pour développer de nouvelles compétences ou approfondir celles actuelles. 
• C’est aussi l’occasion de renforcer votre réputation en ligne en créant ou en améliorant votre site web.
• Enfin, pour vous faire connaître, investir dans de la publicité en ligne pour présenter vos services peut être une excellente idée. 

Construisez un réseau solide

Pour les freelances, la construction d’un réseau solide offre de nombreux avantages, notamment pour trouver de nouveaux clients et développer son activité facilement. Dubaï est une ville riche en opportunités pour tout freelance souhaitant développer son réseau. Vous pouvez par exemple :

• Participer à des événements professionnels et rencontrer des clients potentiels. 
• Rejoindre des espaces de coworking dynamiques.
• Intégrer des communautés en ligne de freelances déjà établies.

En collaborant avec d’autres professionnels, vous trouverez du soutien, des échanges d’informations précieux, et des opportunités pour élargir votre clientèle.

Utilisez des outils pour gérer vos finances

Pour gérer vos finances, en France ou à l’étranger, il peut être vraiment utile d’utiliser des outils tierces et ainsi optimiser vos revenus au maximum. Parmi les outils efficaces de gestion de budget, il existe :

• Des outils de gestion de trésorerie comme Agicap.
• Des outils de gestion de facturation comme Tiime.ae.
• Des outils de gestion de budget et d’investissement comme Finary.

Hightekers s’occupe de tout pour vous à Dubaï

Pour les freelances qui souhaitent s’installer à Dubaï, Hightekers propose une solution personnalisée pour simplifier votre parcours et maximiser vos revenus.

Concrètement, comment ça marche ? 

• Hightekers s’occupe de votre visa de travail et de résidence pour vous, nous gérons tout l’administratif à votre place.
• Nous vous proposons un contrat de travail local, et nous gérons l’intégralité de votre facturation, pour travailler comme indépendant en toute conformité.
• Nous nous occupons de l’ensemble de votre administratif : contrats, comptabilité, TVA, charges sociales, facturation, paiements,… Ainsi, vous vous concentrez uniquement sur l’essentiel : vos missions.
• Vous bénéficiez des mêmes avantages qu’un salarié à Dubaï, tout en restant indépendant.
• Vous rejoignez un réseau puissant de freelances locaux et internationaux, experts dans leurs domaines. Idéal pour networker et la croissance de votre activité.

Travaillez à Dubaï en toute conformité fiscale

Travailler en freelance à Dubaï offre des opportunités infinies de croissance et un avantage indéniable pour booster vos revenus grâce à l’exonération d’impôts.

Cependant, pour une expatriation à Dubaï en toute sérénité, quelques questions à se poser :

• Quel visa correspond le mieux à votre activité freelance et comment l’obtenir ?
• Devez-vous collecter et déclarer votre TVA ?
• Comment ouvrir un compte bancaire et quelle banque choisir ?
• Comment gérer vos finances et réinvestir efficacement dans votre activité ?

Hightekers vous permet de ne plus subir la charge mentale liée à l’ouverture de votre entreprise à Dubaï pour votre activité de freelance, en hébergeant simplement votre activité et en vous fournissant un contrat local. Nous gérons tout pour vous : visa, administratif, réglementation locale, factures… Vous pouvez ainsi vous concentrer sur l’essentiel : vos clients et vos revenus !

Devenez freelance à Dubaï en toute conformité

Auteur

Camille

Coach Freelance & Mobilité Internationale

Camille, spécialiste du freelancing, accompagne les indépendants qui cherchent à développer leur activité en France ou à l'étranger. Basée dans la charmante ville de Lyon, elle utilise son expertise de la législation française et internationale pour mettre en relation les consultants qualifiés dans de nombreux domaines. Lorsqu'elle ne travaille pas, Camille est passionnée de randonnée dans les Alpes françaises et aime découvrir les librairies cachées dans les villes qu’elle visite.